开源智能体掀起热潮；财富管理机构分化布局AI应用。

随着数字技术快速发展，海外开源AI智能体OpenClaw迅速获得关注，其昵称“龙虾”在国内引发广泛讨论。众多从业者开始探索如何将这类工具融入日常工作流程中，形成一股探索创新的浪潮。

在财富管理领域，机构对AI智能体的态度呈现明显差异。部分投顾机构积极尝试接入相关工具，辅助完成基金数据查询以及资金规划等工作，而另一些机构则保持相对谨慎的态度。这种分化反映出行业在追求效率提升与确保风险控制之间的平衡考量。

独立销售机构盈米基金在这一领域率先展开行动，通过接入自身成熟的MCP工具，让OpenClaw具备机构级投资顾问的相关能力。该工具能够支持基金诊断、资产配置建议等服务功能，帮助用户在投资决策过程中获得更多参考信息。同时，盈米基金还推出云养虾计划，通过群运营方式降低用户技术门槛，让更多人能够便捷体验已配置好的智能体应用。

盈米基金相关负责人表示，在专业领域应用这类智能体，需要配套专属的MCP和Skills体系支撑。凭借已有的成熟框架，该公司在效率提升方面取得明显进展，并发布接入指南后获得业界积极响应。早前，该机构已推出AI小顾服务，采用多Agent架构，并通过相关算法备案，开创了全新交互模式。随后又搭载多元模型矩阵，构建多个金融专家代理，覆盖宏观研究、基金分析以及资产配置等多个领域。

其他投顾机构也在开展类似探索。中欧财富组建专项小组，进行OpenClaw的部署试用，目前处于技术验证与场景探索阶段。测试重点包括构建个人或团队数字分身，实现知识资产的积累传承；自动化处理基金代销中的重复性工作，如咨询场景报告生成与数据整理；以及尝试与现有办公系统进行内部工具联动。

相比之下，大型券商对直接在财富管理业务端部署OpenClaw表现出更为谨慎的态度。一位券商人士指出，券商业务风险属性较高，合规红线较为严格，因此不可能轻易开放此类应用直接接触客户资产。多家接受采访的券商均表达类似观点，强调需要优先保障数据安全与权限控制。

券商合规部门特别关注信任边界模糊可能带来的潜在问题，例如未有效管控权限时可能出现的越权操作或恶意接管风险。这类风险可能引发信息泄露或系统安全事件，因此目前多数券商暂未在面向客户的业务中直接部署相关工具。

尽管保持谨慎，券商并未停止对AI智能体的探索。广发证券在安全可控范围内启动类OpenClaw的应用及技术验证，秉持安全先行、合规准入的原则。通过事前报备、独立网段沙箱以及最小权限控制等方式，有序开展探索。同时成立技术调研小组，聚焦智能办公、个人助手以及投顾投研工具类场景，并在技术验证中强化安全管控功能，探索金融Skill插件研发。

部分券商选择自主研发适合自身业务场景的智能体应用。国元证券人工智能团队负责人表示，每个行业都需要专属的Agent来解决特定问题。华福证券数智赋能部相关负责人介绍，自研AIAgent多采用ReAct架构，针对特定业务场景设计目的性强。此外，一些券商在私有云环境部署OpenClaw，仅向员工提供有限数据，确保数据安全。

整体来看，财富管理行业对AI智能体的布局正处于积极探索阶段。投顾机构侧重于快速落地专业领域应用，而券商则更注重在合规框架内稳步推进。这种一热一冷的现象，体现了金融机构在创新驱动与风险防控之间寻求微妙平衡的现实选择。未来，随着技术成熟度和安全机制的完善，更多机构有望找到适合自身的发展路径，推动行业整体服务能力实现显著提升。

AI智能体技术的发展不仅为财富管理带来新工具，也促使从业者重新思考服务模式。如何在保障合规的前提下发挥技术潜力，将成为行业持续关注的重点。通过持续验证与优化，相关应用有望在提升用户体验、优化内部流程等方面发挥更大作用。